Qué es una cotización
Una cotización es la propuesta económica que tu agencia prepara para una garantía: quiénes son las partes, qué contrato se va a respaldar, qué amparos lo cubren y cuánto costaría la prima. En Nexus la cotización vive en la sección Cotizaciones y acompaña el negocio desde el primer borrador hasta que se convierte en póliza.
Mientras completas las partes, el contrato y los amparos, Nexus calcula al instante la prima, el IVA, los gastos y el total en el Resumen financiero. Así puedes ajustar tasas y vigencias y ver de inmediato cómo cambia el valor de la propuesta.
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Los dos tipos de cotización
Al crear una cotización eliges entre dos tipos, y esa elección define qué amparos se manejan:
- Seriedad de oferta: garantiza la propuesta del contratista durante el proceso de adjudicación. Trabaja con un solo amparo y su prima estimada se expresa en términos anuales.
- Cumplimiento: cubre el cumplimiento del contrato ya adjudicado. Puede incluir varios amparos —como anticipo, calidad o salarios— elegidos del catálogo de amparos de tu agencia, cada uno con su propia tasa y vigencia.
Los seis estados
El estado de la cotización cuenta en qué punto va la negociación. Se muestra junto al número en el detalle y en el listado, y puedes cambiarlo a medida que avanza la conversación con el cliente.
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| Borrador | Aún editable, no enviada al cliente. |
| Enviada | Compartida con el cliente, en espera de respuesta. |
| Aceptada | Aprobada por el cliente, lista para convertir en póliza. |
| Rechazada | Rechazada por el cliente. |
| Vencida | Venció sin respuesta del cliente. |
| Convertida | Ya generó una póliza; la cotización queda como registro de solo lectura. |
Los detalles de cada cambio están en Cambiar el estado de una cotización.
Numeración automática
Cada cotización recibe un número con el formato COT-AAAA-NNNN, por ejemplo COT-2026-0001. El consecutivo lo asigna Nexus automáticamente y reinicia cada año: la primera cotización de 2027 será COT-2027-0001. Así cada cotización queda identificada de forma única sin que tengas que llevar la cuenta.
Por dónde seguir
- Crear una cotización paso a paso, con partes, contrato y amparos.
- Convertir una cotización en póliza cuando el negocio se cierra.
- Descargar la cotización en PDF o Excel para enviarla al cliente.
- Administrar el catálogo de amparos del que se alimentan las cotizaciones.